什么是外汇交易以及如何进行外汇交易？

什么是外汇？

Forex 是 foreign exchange（外汇）的缩写，指的是买卖货币的全球市场。简而言之，外汇是指将一种货币兑换成另一种货币。例如，如果您曾经出国度假，并将您通常使用的货币兑换为您所访问地的当地货币，这就是生动的外汇交易！

当然，外汇（英文也简写为“FX”）不仅只是度假货币。事实上，外汇市场是世界上最大、流动性最强的金融市场，每天有数万亿美元流经在外汇市场上交易。从国际商业支付到个人从海外订购在线商品，外汇是各个国家和货币（从泰铢到人民币）参与全球商业活动和投资的关键之一。

 

什么是外汇市场？

外汇交易市场不是实体市场。相反，它是一个去中心化的全球网络，每周 5 天、每天 24 小时运行。在外汇市场上，交易者根据货币对之间的相对价值来买卖货币对。

例如，如果您居住在美国并前往欧洲旅行，您将使用美元 (USD) 购买欧元 (EUR)。在外汇市场上，该交易由欧元/美元（EUR/USD）符号表示。

由于外汇市场以去中心化模式运行，没有实体控制点或中央交易所，因此没有个人或组织可以监管外汇市场。相反，电子交易直接在两方之间进行；这被称为“场外交易”（OTC）市场。您可以将其视为一个巨大的数字网络，交易在世界各地的银行、金融机构和个人之间自由流动。

影响外汇市场上货币价值的因素有很多；通货膨胀、经济增长、某个国家的消费者信心、失业数据，甚至房价都可能影响货币在市场上的地位。

为了进一步了解外汇市场的走势，您可以参考外汇经济日历，了解价格变化与新闻发布和经济数据发布等事件之间的关联。

外汇市场的全球性意味着它每天 24 小时运行，交易量大、最繁忙的时间段在位于不同时区的主要金融中心之间转移。

 

有哪些不同类型的外汇市场？

可供交易的三种类型的外汇市场如下：

• 外汇现货市场：这是世界上最大的市场，您可能已经成为其中的一份子而不自知。个人去银行兑换货币，他们就参与了外汇现货市场。
• 外汇期货市场：在特定时间和日期根据期货合约买入或卖出预定规模的货币对。外汇期货市场在世界各地的期货交易所运作，在交易所进行合约交易。这些是具有法律约束力的合同，允许卖方承担合同结束日期之前现货市场货币价格波动造成的风险。
• 远期外汇市场：该市场在客户和银行之间或两家银行之间运作。与期货不同的是，期货的规模和日期具有标准化特征，远期合约具有灵活性、可定制，可以满足交易者特定的要求。

 

外汇市场上引起货币价格变动的原因是什么？

在当今高度互联和全球化的经济中，包括外汇货币对在内的交易工具的价格不断变化、波动。

外汇市场的交易量和交易始终受到供需的影响，并且与任何其他金融市场一样，对货币的需求越高，其价格就会上涨。但还有许多其他关键因素也会影响货币对的价格。一些因素包括：

• 中央银行决策：全球中央银行负责设定每个国家的利率水平。在外汇交易市场中，与其他货币相比，交易者普遍更喜欢利率高的货币。如果要进行外汇交易，最好监控与“主要”货币对相关的中央银行：美联储、英格兰银行 (BoE)、加拿大银行 (BoC)、欧洲中央银行 (ECB)、澳大利亚储备银行 (RBA)、日本央行 (BoJ)、瑞士央行 (SNB) 和新西兰储备银行(RBNZ)。
• 经济数据：就业数据、国内生产总值 (GDP) 水平、通货膨胀、商业信心和消费者信心都往往会影响货币对的走势。在您的在线交易平台上监控财经日历和市场趋势有助于您及时了解主要经济数据的发布。
• 交易时段：众所周知，在日本/亚洲时区开市期间，交易量和活动可能会“稀疏平淡”或缓慢。而英国/欧洲时段开始时，交易量和活动通常会增加，流动性将在英国收盘和美国时段开盘时达到顶峰。由于伦敦和纽约两个主要金融中心之间的时间重叠，它们通常是最活跃的。在某些外汇市场时段，某些货币的流动性更强，例如东京时段的日元或伦敦时段的英镑。
• 地缘政治因素：战争、政治危机、全球动荡和其他相关事件也会影响外汇市场。当市场不确定性升高时，一些货币往往会表现良好，而另一些货币则相反。

 

外汇市场交易的时间表是怎样的？

外汇市场每周 5 天、每天 24 小时开放。正式营业时间为美国东部时间周日下午 5 点至美国东部时间周五至下午 4 点。EST 是指美国的纽约、波士顿、亚特兰大、奥兰多以及加拿大的渥太华等城市所处的时区。

讨论外汇，您还会看到提到的“UTC”时区。它代表“协调世界时”，与过去的 GMT 或格林威治标准时间一致。英国伦敦是按 UTC 时间。

由于没有“主导”市场，外汇交易时间以参与国开放交易的时间为准。伦敦和纽约的交易时段有一些重叠，因此一天中的重叠时间段交易量通常很大。下一个 24 小时期间的外汇汇率于 伦敦/UTC 时间下午 4 点确定。

 

如何监管外汇市场？

尽管外汇市场业务在 180 多个国家展开，但没有哪一个组织负责监管外汇市场。然而，全球有超过 50 个管理和独立机构负责监督外汇交易，以确保其透明度和问责制。

监管外汇活动的一些顶级监管机构，包括澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)、英国金融行为监管局 (FCA) 和新加坡金融管理局 (MAS)。这些监管机构为所有金融服务提供商制定了必须遵守的标准，例如有关注册、许可和审计要求的标准，并且如果发现提供商违反法律或法规，则可以介入。

由于这些机构的存在，外汇交易者可以更好地保证他们订阅的交易服务是公平的、符合道德的。

 

主要的外汇货币对有哪些？

最知名和交易最多的货币对是“主要货币对”。主要货币对是指美元 (USD) 与其他七种主要货币之一的组合：欧元 (EUR)、英镑 (GBP)、瑞士法郎 (CHF)、日元 (JPY)、加元 (CAD)、澳元 (AUD)或新西兰元 (NZD)。按交易量计算，最受欢迎的四种货币对是欧元/美元、美元/日元、英镑/美元和美元/瑞郎。

该组之外的货币对（主要是不涉及美元的货币对）被视为“次要”或“奇异货币对”。这些货币对仍然具有高价值和可观的交易量，但与主要货币对相比通常较少。

请注意，交易货币对时，不存在所谓的正确的货币对或错误的货币对。虽然主要货币的特点是具有最高度的流动性，但市场会以多种方式波动，通常是因为关于某个国家或货币发生的经济新闻。这将反映在市场定价上。因此，交易者应该养成监控整体市场状况的习惯，以找到最适合自身及其交易风格和策略的机会。

此外，交易者应该意识到，尽管市场每周 7 天开放，但并非所有货币都会不间断交易。还应考虑到可能暂停交易的当地公共假期。财经日历有助于为预定的市场休市做好准备，而实时点差表则提供当前市场定价的简明概要。

外汇货币对对比：主要货币对与次要货币对与奇异货币对

主要货币对	次要货币对	奇异货币对
EUR/USD	EUR/GBP	EUR/TRY
USD/JPY	EUR/JPY	USD/HKD
GBP/USD	GBP/JPY	USD/ZAR
USD/CHF	GBP/CAD	JPY/NOK
USD/CAD	CHF/JPY	NZD/SGD
AUD/USD	EUR/AUD	GBP/ZAR
NZD/USD	NZD/JPY	AUD/MXN

 

什么是外汇交易？

外汇交易是买卖货币的行为。正如您在海外假期使用外汇交易兑换实物货币一样，外汇交易是指买入一种货币，同时卖出另一种货币。一个关键的区别是，外汇交易是专门为了从交易所中获取利润而进行的。

所有外汇交易都涉及两种货币。例如，由于供需因素，货币价格在公开市场上波动，交易者会推测一种货币的价值相对于另一种货币会升值或贬值。如果交易者正确预测了市场方向，他们就可以获得利润。反之则投资者会蒙受损失。从根本上来说，通过外汇交易赚取利润就像低买高卖一样简单，反之亦然。

这种多方向止盈是可能的，其原因在于，与传统投资不同，外汇交易不涉及购买或持有标的货币。相反，交易者仅使用一种衍生品来对价格变化进行投机。这种衍生品被称之为 差价合约（CFD）。其主要优势 差价合约交易在于，与股票或实物资产不同的是，交易者可以通过投机价格下跌来潜在地赚取收益，而在股票或实物资产中，只有当价格上涨至高于您所支付的价格时才有可能赚取收益。

 

外汇交易如何操作？

让我们看一个简单的例子来演示外汇交易的运作方式：

假设您认为欧元 (EUR) 兑美元 (USD) 将会走强；换句话说，您认为欧元相对于美元的价值将会上涨。

于是您在线开设一个交易账户，并决定以 1.1000 的当前汇率买入 10000 单位的欧元/美元货币对。您的差价合约交易头寸的总规模将为：

简单的算式：10000 欧元 x 1.1000 = 11000 美元

现在您的交易已经开放，假设欧元/美元汇率升至 1.1200，您决定平仓。此时，开盘价和收盘价之间的差值为 0.0200 (1.1200-1.1000)。您交易了 10000 个单位，因此您的利润计算如下：

0.0200 x 10000 = 200 美元

由于欧元升值，您赚取了 200 美元的利润。

然而，如果汇率变动与您的预测相反，您就会蒙受损失。例如，如果欧元的价格从 1.1000 下跌至 1.0900（相差 0.0100），您的损失将计算如下：

0.0100 x 10000 = 100 美元

这些例子显示了定价的微小波动可能产生的差异，因此在进行外汇交易时，重要的是，需要将风险控制在您可以承受的范围内。

 

购买和交易外汇之间有什么区别？

• 购买外汇：这通常是指将一种实物货币兑换成另一种实物货币。这可以是现金或数字形式（例如，货币或信用卡），但购买外汇通常发生在您需立即使用外币时，例如在海外度假时需要使用当地货币支付食物或住宿等费用。
• 交易外汇：这是指以从外汇价格波动中赚取收益而对货币对的价格变动进行投机的行为。外汇交易是通过中介机构（例如，在线经纪商）使用衍生产品（即，差价合约）完成的。在进行外汇交易时，交易者并不实际持有货币，而是签订反映标的货币对价格变动的合约。目的是以较低的价格购买货币对并以较高的价格出售（反之亦然）以产生利润。外汇交易在交易平台上以电子方式进行，头寸可以在几秒钟内建仓和平仓，也可以更长期持有，具体取决于交易策略。

 

为什么交易外汇？

交易外汇的主要原因是通过交易货币对可能产生利润。

外汇交易是一种流行的方式，可以用相对少量的资金开始投资，并结合杠杆的使用，获得价值更大的交易机会。此外，由于外汇交易是作为差价合约产品进行的，交易者不必担心获得标的资产所有权所涉及的成本 通过外汇交易，您所做的就是交易公开市场中标的资产的实时价格变动。请注意，虽然杠杆交易提供了更高回报的潜力，但它也可能放大损失。

24 小时外汇市场还提供了很多便利和灵活性，让您可以在一天中的不同时间进行交易。这对于任何已经从事全职或兼职工作的人士来说尤其有利，因为交易可以在正常工作时间之外进行。

 

如何交易外汇？

经纪商提供全方位的产品、工具和服务，让您可以在线交易货币。

为此，外汇交易者使用通常由经纪商提供的免费交易软件来推测一种货币相对于另一种货币的价值变化。与传统股票相比，传统股票的价值必须比初始投资增加，外汇交易者可以推测价格会上涨还是下跌，他们从价格上涨或下跌中赚取收益或亏损。

任何拥有互联网连接和交易账户的人士都可以轻松访问外汇市场，并且可以在市场开放的任何时间在世界任何地方进行交易。以下是有关如何开始与在线经纪商进行外汇交易的建议。

模拟账户是一种练习交易的好方法，无需拿自己的资金冒险，一旦您准备好过渡到真实交易，就可以从少量资金开始，以降低交易中不利的风险。

1. 选择经纪商：需要关注的关键因素是监管、声誉、交易工具和平台、提供的产品范围以及可用的支持和教育资源。
2. 开立账户：您可以根据需要的交易条件选择账户（例如，标准账户还是先锋账户），但所有在线外汇交易账户都应该可以免费开设。申请过程很简单，但应注意，安全和欺诈保护措施意味着信誉良好的经纪商将先验证您的身份，才能确认您的账户。在此过程中，您有权访问交易平台/软件。
3. 注资：一旦您的账户开设并有权访问，请进行第一笔存款，这样您就有资金可用于交易。在您的账户设置过程中，您应选择您喜欢使用的货币（例如美元、欧元或英镑）。
4. 选择要交易的货币对：当您的账户注资后，就该考虑您想要交易哪种外汇货币对了。所有经纪商都将提供美元、欧元、瑞士法郎、英镑、澳元、加元等主要货币，有些经纪商还提供次要或奇异货币。
5. 制定交易策略：在进行第一笔交易之前，重要的是要考虑您的目标以及计划如何实现这些目标。需要考虑的事项包括您选择的货币、交易规模、您准备在特定交易中承担多少风险，以及是否使用止损和止盈限制。此时进行技术和基本面分析也有帮助。
6. 进行交易：确定了您的交易策略之后，就可以进行交易了！这包括选择您计划投资的金额，选择交易的方向（买或者卖），并设置止损和止盈水平。
7. 监控：交易开始后，您需检查以确保其按预期进行跟踪。如果市场不利于您，您可以随时选择关闭交易，以锁定利润或控制损失。

 

外汇交易中的技术面分析和基本面分析：

交易中使用的分析主要有两种类型：技术面分析和基本面分析。

• 技术面分析：这是使用一系列方法来寻找可以预测未来行为的图表模式。技术面分析假设与货币对相关的所有信息都已经“计入价内”。 该理论认为，如果过去重复了某种特定模式，那么识别该模式可以帮助交易者预测不久的将来。
• 基本面分析：外汇交易者使用基本面分析来研究货币价格波动的根本经济或政策原因。分析背后的主要思想是，如果预期该货币的基础经济与其他国家相比表现更好，那么该货币的价值就会上涨，反之下降。

 

外汇交易中最常使用哪些类型的图表？

分析外汇市场时可以使用多种类型的图表，因此决定使用哪种图表通常取决于交易风格或所需的分析类型。以下是外汇交易者最常用的三种图表类型：

• 折线图：折线图提供当前市场状况的清晰、简化的视图，最适合那些想要快速了解市场走向的人士。它们只是显示给定时期的收盘价，通常由连接点的连续曲线表示，这些点代表特定时间间隔内的价格变化。
• 柱状图：柱状图是折线图的升级版。提供有关开盘价、最高价、最低价和收盘价的信息，因此也被简称为“OHLC”图表。
• 烛台图：尽管烛台图乍一看很复杂，实际上很容易读懂。烛台代表特定时期内的四个主要价格点。这个周期通常可以设置为 1 分钟、5 分钟、30 分钟、1 小时、每日、每周、每月等。如果收盘价较高，蜡烛的主体将呈绿色（或为空） 高于该期间的开盘价（即价格上涨）。如果主体颜色为红色（或填充为黑色），则价格在此期间下降。阅读烛台图表和理解烛台模式的能力是使用更高级的分析工具之前的第一步。

 

进行外汇交易的优势

与股票等其他形式的投资相比，外汇交易具有关键优势。包括：

• 全天 24 小时交易：外汇市场全天候运行，这意味着您可以在适合您的时候进、出市场。这对于那些希望在从事另一份工作的同时赚取副业收入的人士尤为有益，特别是在交易机器人（也称为“智能交易系统”或 EA）的帮助下，它们可以自动运行交易并减少手动干预的需要。
• 杠杆：通过外汇交易，您可以利用杠杆以相对较少的资金控制较大价值的头寸。但是，您必须记住，杠杆会增加潜在的利润和损失，应谨慎使用。
• 高流动性：外汇市场的庞大规模和流动性确保您可以以当前市场价格快速进入和退出交易，同时降低滑点风险。
• 投资组合多样化：有许多不同的全球货币对可供选择，这意味着外汇市场提供了广泛的交易机会。无论趋势如何，无论发生什么市场事件，总有一种货币在正常交易。
• 无论市场方向如何，总能寻找机会：由于外汇交易是通过差价合约完成的，交易者只交易价格变动而不是投资标的产品，因此交易者在货币对的价格上涨或下跌时都可以进行交易。
• 可获得性：拥有计算机或移动设备以及互联网连接，您就可以获得开始外汇交易所需的信息。在线经纪商提供用户友好的交易平台、教育资源和模拟账户。
• 学习与成长：学习外汇交易可以是一项精神刺激和有益的活动。从分析技术到市场动态、地缘政治对价格的影响以及算法编码，总有一些内容需要学习。

 

进行外汇交易的缺点

除了优点之外，外汇交易也存在一些潜在的缺点，包括：

• 价格波动性：虽然许多外汇交易者由于高波动性可能带来潜在利润而享受高波动性，但高波动性也意味着市场变化莫测，很可能很快对您不利。为了缓解这种情况，请尝试使用止损单将损失限制在可管理的范围内。
• 杠杆交易：关于杠杆，要记住的关键一点是它会放大利润和损失。无论任何时候，只要应用杠杆，您都必须考虑它会放大损失的风险。
• 复杂性：尽管外汇交易的原理很简单，但提高您的技能需要了解经济指标、技术面分析工具、交易平台以及对影响货币价格的地缘政治事件。这些都需要花时间和精力去学习。
• 情绪挑战：由于涉及金钱，外汇交易可能会引发强烈的情绪，尤其是恐惧和贪婪。这可能会导致冲动和非理性的决定，这意味着情绪纪律是长期成功的基本要求。

请记住，外汇交易涉及风险，以理性的心态、适当的风险管理和持续学习来进行交易至关重要。从小交易规模开始，经验的积累逐渐增加您的风险敞口，并且只交易您可以承受损失的金额。

 

什么是最好的外汇交易策略？

有许多不同的外汇策略可供遵循，每种策略都有不同的方法、风险水平和时间表。外汇交易者最佳策略选择通常取决于交易者个人的目标和能力。

随着交易者对外汇交易的运作方式、市场有了更深入的了解，可以在多种交易产品中同时使用多种总体策略，以构建顺应市场状况和特定目标的更全面的交易概况。

虽然没有哪一种策略能够保证每次都有效，但以下是一些广泛采用的外汇交易策略：

• 短期交易：短期交易是指全天进行多次交易，以利用短期价格波动。采用这种策略的交易者通常使用技术面分析并依靠图表、指标和模式来识别潜在的进入和退出点。
• 日间交易：日间交易是指在同一交易日内买卖金融工具的交易策略。与短期交易不同，日间交易者可能持仓较长时间，从几分钟到几个小时不等。
• 波段交易：波段交易是一种长期策略，交易者可以持有未平仓头寸数天、数周或更长时间。它受日常价格波动的影响较小，更关注整体趋势。
• 新闻趋势：这是一种交易者试图从重大新闻事件引发的市场走势中赚取收益的策略。这可以是任何预定事件，如央行会议或经济数据发布，也可以是意外事件，如自然灾害或不断升级的地缘政治紧张局势。
• 价格行为交易：价格行为交易是一种专注于根据某种工具的价格走势做出决策的策略，而不是结合技术指标，后者仅是辅助工具。
• 趋势交易：这些策略涉及识别趋势方向上的交易机会，并预期交易工具将继续沿当前方向（向上或向下）变动。
• 区间交易：区间交易者寻求那些尚未形成趋势线但在一定范围内（从 20 点到几百点）盘整的价格保持在支撑线和阻力线内的交易工具。
• 头寸交易：头寸交易的目的是从长期趋势变动中寻找盈利机会，同时忽略日常发生的短期“噪音”。采用这种交易方式的交易者可能会持有未平仓头寸数周、数月，在极少数情况下甚至数年！

 

外汇风险管理

许多专业人士和成功的交易者普遍认为风险管理是他们交易成功的主要因素之一。本文提出一些关键考量 适于外汇风险管理策略以期提高外汇交易的长期成功机会。

• 了解自身的风险剖面：您是一个敢于冒险的人吗？您希望更谨慎地评估，尽可能减小风险吗？了解您自己的风险状况或“风险偏好”对于管理外汇交易至关重要。根据您的风险承受水平，您可以相应地调整交易策略。
• 设置头寸规模：您分配给每笔交易的金额会对您的风险敞口产生重大影响。您的头寸规模越大，潜在的盈利和亏损就越大。反之亦然。头寸规模越小，交易就越容易管理，盈利可能减少，但风险也可以降低。了解适当的头寸调整技术可以大有帮助，确保您可以长期持有您的交易资本。
• 止损：现代交易平台的好处之一是可以设置止损水平。止损水平是一个预定价格，达到此水平时，交易将自动平仓，以防止进一步亏损。为每笔交易设置止损是管理交易风险最简单有效的方法之一，使用止损对您有利。
• 杠杆：与止损一样，您可以预设或更改将要应用于外汇交易的杠杆水平。杠杆可以让您投入少量的资金来获得更大的交易头寸并放大利润，但您必须意识到，它也会放大损失。
• 交易心理：就像了解自己的风险剖面一样，了解自己的交易心理也很重要。在市场上面临巨额利润或损失时要对自己诚实。您是否曾遭受了损失，然后过度投资试图赚回来？您是否曾有连胜纪录，于是过度自信而进行过不良交易？您了解自己的心理并学习如何应对不同的市场情况，就能更好地应对各种情况。
• 1%规则：一些经验丰富的交易者使用的经验法则是，风险永远不会超过交易资本的 1%。这可能特别有用，这意味着不可预见的损失不会导致您的账户资金清零，您可以继续交易。

 

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此信息不应被视为建议；或购买或出售的要约；招揽购买或出售任何证券、金融产品或工具的要约；或参与任何交易策略。信息的编写未将交易者的目标、财务状况和需求纳入考虑。任何对过去业绩和预测的引用都不是未来结果的可靠指标。Axi对本出版物内容的准确性和完整性不予置评，也不承担任何责任。读者应自行寻求投资建议。